Leg de focus op waar je wel controle over hebt!

Een nieuwe klant van ons had al jaren zijn eigen beleggingsportefeuille. Hij wist waar hij mee bezig was, had vertrouwen in zijn keuzes, en was zeker niet bang voor de markten. Toch was er iets dat hem aantrok in onze verzekeringsmethode.
Hij had gelezen over de mogelijkheid om te beleggen met verzekering tegen de schade die veroorzaakt wordt door grote koersdalingen – dat was nieuw voor hem. De gedachte dat hij kon blijven investeren, maar zonder de stress van de volgende grote crash, sprak hem wel aan. Op deze manier bleef hij de controle over zijn vermogen behouden.

Hij besloot zijn eigen portefeuille te liquideren en zijn kapitaal naar Quintessence Vermogensbeheer over te brengen. Ondertussen waren we samen aan de slag gegaan: eerst het totale plaatje op tafel, de nieuwe beleggingsopbouw besproken, en helder vastgesteld wat het maximale risico mocht zijn. Maar zelfs toen het hele plan er lag, en het kapitaal al op zijn nieuwe rekening aanwezig was, zag ik nog een kleine twijfel. Hij vroeg zich af of dit nou het juiste moment was om in de markt te stappen. Er speelde zoveel in de wereld. Was het niet beter om even te wachten?

Dus ik nam de tijd om het goed uit te leggen. Ik zei: “Kijk, we doen in wezen precies wat je altijd al zelf deed. Zonder mij had je nu nog je oude portefeuille behouden en had je al die marktonzekerheid ook gewoon gehad, maar dan zonder verzekering tegen verliezen en geen controle over wat er gebeurt met je vermogen, wanneer er een aanzienlijke daling is. We kiezen voor groeikansen, voor rendement, voor de toekomst. Het enige verschil? Wij voegen die op maat gemaakte bescherming toe. En daardoor hoef je je geen zorgen te maken als de markt ineens tegenzit.” Toen viel het kwartje. Hij zag het, begreep het, en die laatste twijfel verdween.

Kort daarna was hij akkoord, en met tevredenheid stapte hij in. Het resultaat? Hij heeft nu niet alleen de kans op mooie rendementen, maar ook de rust van bescherming tegen grote dalingen. Het enige wat hij nodig had, was dat ene extra stukje zekerheid, die controle – en dat maakte uiteindelijk alle verschil.